Trust národnej banky JSC Ilya Yurov. Prečo sa Iľja Jurov, bývalý majiteľ Trust Bank, nechal zatknúť na ukrajinskom letisku
Financie, 06.02.2017, 13:21
„Trust“ požiadal súd o odňatie zámku v Anglicku manželke bývalého spolumajiteľa ... žalobu londýnskeho súdu o zrušenie prevodu finančných prostriedkov bývalých vlastníkov banky Eliáš Yurov, Nikolaj Fetisov a Sergey Belyaev na účty svojich manželiek ... v Londýne sa začne v októbri 2018. Bývalý šéf Trustu Iľja Yurov, ako aj bývalí členovia predstavenstva banky Nikolaj Fetisov a ... a právnické osoby kontrolované vedením banky. 22. novembra 2016 Yurov, ktorý sa pokúsil letieť z Kyjeva do Londýna, zadržali ukrajinskí pohraničníci ... Bývalý šéf Trust Bank Iľja Yurov Iľja Yurov Ukrajinský súd prepustil bývalého šéfa banky "Trust" z väzby Bývalý šéf Trust Bank Iľja Yurov, obvinený z nezákonného výberu finančných prostriedkov finančnej organizácie na offshore účty, ... prepustený z väzby bývalého predsedu predstavenstva Trust Bank Iľja Jurov, obvinený z podvodného výberu bankových prostriedkov na offshore účty... poznamenal, že bankár bol zadržaný „v mene Interpolu“. Uviedla to agentúra Interfax Yurov bol zadržaný pri registrácii cestujúcich na linke Kyjev – Londýn. AT... Eliáš Eliáš Ukrajinský súd opäť odmietol zatknúť bývalého šéfa banky "Trust" ... prokuratúra pri zatýkaní bývalého predsedu predstavenstva ruskej banky "Trust" Eliáš Jurov, informuje RIA Novosti. Súd tak zamietol odvolanie prokurátora... . Ako napísal Obozrevatel, súd svoje odmietnutie vysvetlil nemožnosťou „potvrdenia totožnosti Eliáš Yurov“, pretože číslo jeho cyperského pasu sa nezhoduje s číslom ... Eliáš Yurov Eliáš Yurov Generálna prokuratúra požiada Ukrajinu o vydanie bývalého šéfa banky "Trust" ... riaditeľov Trust Bank Eliáš Jurov, o ktorého zadržaní na kyjevskom letisku Boryspil sa dozvedeli v utorok. V Rusku Yurov obvinený z obzvlášť ... Ukrajina správu o zadržaní v Kyjeve bývalého šéfa banky "Trust" Eliáš Jurov, informovala agentúra TASS s odvolaním sa na tlačovú službu rezortu. V ... polícia, povedal Oleg Slobodyan, asistent šéfa Štátnej pohraničnej stráže Ukrajiny. Yurov bol Interpolom na žiadosť ...Predseda predstavenstva banky "Trust" prevedený na reorganizáciu Iľja Yurov. V Rusku Yurov zatknutý v neprítomnosti a zapísaný na zoznam hľadaných osôb. Na kyjevskom letisku... na zozname medzinárodných hľadaných osôb je bývalý predseda predstavenstva spoločnosti JSC "National Bank "Trust" Iľja Yurov Agentúre povedal asistent šéfa Štátnej pohraničnej služby Ukrajiny Oleg Slobodyan ...
Bývalý šéf predstavenstva Intercommerce Bank bol zaradený na zoznam hľadaných osôb ... -predaj peňazí vo vlastníctve tejto banky vo výške viac ako 45 miliónov €, alebo viac ako 3,9 miliardy v rubľoch“. 8. februára 2016 ... decembra 2015 bývalí šéfovia Trust Bank Sergey Belyaev, Iľja Yurov a Nikolaj Fetisov, ktorý by podľa vyšetrovateľov mohol byť zapojený ...Bývalý spolumajiteľ Trust Bank Ilya Yurov podal 30. decembra v New Yorku žalobu na Otkritie Holding, ako aj jej akcionárov Vadima Beljajeva a Rubena Aganbegyana. Informácie o tom sú obsiahnuté v materiáloch súdu.
"Otvorenie" v decembri 2014 bolo vybrané ako sanatórium "Trust", centrálna banka pridelila 157 miliárd rubľov na jeho finančné zotavenie. (z toho sa vrátilo 30 miliárd). Samotný Jurov teraz žije v Kente a nevyskytuje sa v Rusku - bolo proti nemu začaté trestné konanie podľa časti 4 čl. 160 Trestného zákona (zvlášť vo veľkom rozsahu sprenevera alebo zneužitie služobného postavenia).
Žaloba podaná na newyorskom súde tvrdí, že Beljajev a Aganbegyan sa dohodli zaplatiť Yurovovi a jeho partnerom 50 miliónov dolárov, aby sa Otkritie stalo sanatóriom pre Trust Bank. Začiatkom decembra 2014 sa Jurov a jeho partneri stretli s Aganbegyanom a Beljajevom, aby prediskutovali priateľské riešenie: Dôvera by sa mala obrátiť na centrálnu banku so žiadosťou o finančné ozdravenie, aby sa Otkritie stal investorom – kúpila by akcie banky, uvádza žaloba.
Strany dospeli k ústnej dohode, že Otkritie zaplatí 10 miliónov dolárov, len čo sa stane sanatóriom Trust, a ďalších 40 miliónov dolárov do 12 mesiacov, no Yurov peniaze nikdy nedostal, vyplýva z dokumentu. Okrem toho sa hovorí o „začatí trestného konania proti Jurovovi, ktoré nemá opodstatnenie“, Jurov tiež žiada o náhradu škody, ktorá mu bola spôsobená. Požaduje získať späť najmenej 21 miliónov dolárov - toľko odhadol svoj podiel na neúspešnom obchode na 50 miliónov dolárov.
„Katastrofická situácia Trustu bola výsledkom toho, že Jurov a jeho partneri spreneverili bankové prostriedky pomocou schémy, ktorú sám Jurov na anglickom súde opísal ako „správu rovnováhy,“ uviedol hovorca Otkritie. Poprel, že by Otkritie alebo jej akcionári údajne sľúbili Jurovovi a jeho partnerom odmenu 50 miliónov dolárov (to isté uvádza aj svedectvo Beljajeva. - Vedomosti). A dodáva, že Otkritie sa nikdy nezaujímala o možnosť získať Trust, ktorý bol koncom roka 2014 na pokraji bankrotu.
Rekriminácia
Na jar 2016 spoločnosť Trust podala žalobu proti Yurovovi, jeho partnerkám a ich manželkám v Londýne, v ktorej požadovala vrátenie 830 miliónov dolárov, majetok obžalovaných bol zmrazený súdnym príkazom. Súd v Londýne ešte nebol ukončený a všetko úsilie Jurova je pokusom odvrátiť pozornosť od hlavného procesu, domnieva sa predstaviteľ Otkritie. Tento týždeň moskovský súd Basmanny odsúdil dvoch bývalých manažérov Trustu na sedem a štyri roky väzenia, pričom ich uznal vinnými zo sprenevery 14,6 miliardy rubľov z banky.
Podľa žalobcu by sa mal prípad posudzovať na súde v New Yorku, keďže Otkritie pôsobí na globálnej úrovni, zatiaľ čo Otkritie Capital má kanceláriu v New Yorku.
Žalobca má v tejto jurisdikcii možnosť prerokovať prípad len vtedy, ak má doklad potvrdzujúci, že akcionári Otkritie mu dlhujú peniaze za reorganizáciu a že v prípade sporov súhlasili s ich posúdením na súde v New Yorku, poznamenáva vedúci partner predstavenstva právnici "Starinsky, Korchago a partneri" Vladimír Starinský.
„Bývalý majiteľ Trustu podniká už dlho a ak by nevedel, že takéto zmluvy treba zdokumentovať,“ uzavrel Starinský. Strany sa rozhodli neformalizovať svoje dohody v písomnej forme "v súlade s praxou prijatou v tomto odvetví v Rusku," uvádza sa v žalobe.
„Verím, že Otkrytieovi právnici napadnú jurisdikciu tohto prípadu na newyorskom súde, keďže takmer všetky spomínané udalosti sa odohrali v zahraničí a majú malú spojitosť s New Yorkom,“ povedal Kirill Parinov, vedúci partner moskovského úradu Quinna Emanuela.
Otkritieho právnici podali návrh na odchod bez zohľadnenia nároku, ktorý podal Jurov na newyorskom súde, hovorí zástupca Otkritie. Návrh odporcov, že tento prípad nie je predmetom posudzovania v jurisdikcii New Yorku, je prílohou materiálov prípadu, vyplýva z materiálov súdu.
„Keď bola podaná moja žaloba, Najvyšší súd štátu New York súhlasil s možnosťou posúdiť žalobu vo svojej jurisdikcii, navyše Otkritie, Belyaev a Aganbegyan dostali oznámenie, že v New Yorku bola proti nim podaná žaloba z niekoľkých dôvodov. “ povedal Jurov (informácie o tom sú v databáze súdu).
Ilya Sergeevich Yurov sa narodil v roku 1971 v Moskve. Išiel som študovať za ekonóma na Moskovský letecký inštitút. Dva roky po promócii v roku 1995 som išiel na obchodnú školu Tresofi vo Francúzsku. Tam študoval kurz „Peňažný trh a Treasury Management“.
Kariéru si začal budovať ešte pred cestou do Francúzska. Hneď po inštitúte si spolu s priateľmi vytvoril maklérsku kanceláriu a obchodoval na komoditnej burze. Už v roku 1994 som videl v novinách inzerát o voľnom mieste špecialistu v banke Menatep a zamestnal som sa tam. Prešiel niekoľkými kariérnymi krokmi a dostal sa na vedúce pozície.
Od roku 1999 začal pracovať v investičnej banke "Trust". Najprv bol prvým podpredsedom predstavenstva a potom sa sám stal predsedom.
V roku 2000 sa stal členom predstavenstva dvoch bánk naraz - Yuganskneftebank a Neftenergobank. V roku 2002 sa stal členom predstavenstva MFO Menatep av roku 2003 predsedom predstavenstva Bank Menatep St. Petersburg. Potom bol zvolený za predsedu predstavenstva národnej banky "Trust" a investičnej banky "Trust". V roku 2008 sa tieto banky zlúčili pod jednu značku - národnú banku "Trust" a zostali predsedom jej predstavenstva.
V decembri 2014, v reakcii na výzvu Trust Bank Centrálnej banke Ruskej federácie o finančnú podporu, Banka Ruska prijala rozhodnutie o opatreniach na finančnú sanáciu banky. Otkritie Financial Corporation Bank, materskú organizáciu bankovej skupiny Otkritie, si investor vybral na reorganizáciu Trust Bank. Hlavným akcionárom Trust Bank bola do konca decembra CJSC Trust Management Company (93,77 % akcií), ktorej konečnými vlastníkmi boli podľa komplexnej vlastníckej schémy členovia predstavenstva banky Ilya Yurov, Sergej Beljajev a Nikolaj Fetisov. Všetci pracovali v "Truste" viac ako trinásť rokov. Priamo Ilya Yurov vlastnil podiel takmer 4,5% akcií NB Trust, bol považovaný za najväčšieho vlastníka.
Od roku 2015 je Trust súčasťou finančného holdingu Otkritie.
22. novembra 2016 sa v médiách objavila informácia, že expredseda predstavenstva Trustu Iľja Jurov bol zadržaný na Ukrajine - na letisku Boryspil v hlavnom meste. Za zmienku stojí, že bankár bol na medzinárodnom zozname hľadaných osôb v prípade podvodu. Podľa ukrajinskej tlače priletel z Londýna a ukázali im pas občana Cypru. V súčasnosti je v záchytnom centre v Kyjeve.
Podľa podpredsedu centrálnej banky Michaila Suchova si klienti z banky zobrali viac ako 3 miliardy rubľov a banka už nemohla vykonávať príkazy klientov v plnej výške (Interfax). Podľa zdroja blízkeho banke bol odlev výrazne viac ako 3 miliardy, no menej ako 10 miliárd rubľov. Celkovo Trust podľa svojich správ prilákal od obyvateľstva viac ako 144 miliárd rubľov, čo je 61% záväzkov banky s kapitálom 29 miliárd rubľov. Od tohto týždňa banka zvýšila sadzby vkladov na 21 % ročne v rubľoch a 8 % v cudzej mene.
„Problémy banky sú známe dlhodobo: má nízku kapitálovú primeranosť 10,76 % (požadované minimum je 10 %), ako aj málo výnosné aktíva. Nebyť odlivu vkladov, banka by sa mohla ešte dlho udržať nad vodou, “hovorí Pavel Samiev, generálny riaditeľ Expert RA.
“Toto je paradox nášho bankového systému: všetky “deravé” banky fungujú normálne, až kým sa jedného dňa na stránke centrálnej banky nedočítate – reorganizácia, dočasná správa alebo zrušenie licencie. A predtým všetko funguje skvele, “hovorí jeden z bývalých manažérov Trust.
Na záchranu Trustu centrálna banka prostredníctvom Agentúry pre poistenie vkladov (DIA) poskytne banke 30 miliárd rubľov. V najbližších dňoch DIA rozhodne o sanatóriu banky, o ktorého sanáciu je viacero záujemcov. Medzi nimi sú MDM-Bank a Binbank, ktoré oficiálne oznámili svoje zámery, ako aj podľa zdrojov Promsvyazbank a FC Otkritie.
Zdroj blízky predstavenstvu Trustu dúfa, že na obnovenie likvidity bude stačiť pomoc vo výške niekoľkých miliárd rubľov. Sukhov však povedal, že vykazovanie banky je nespoľahlivé a hodnota jej aktív je výrazne nižšia ako hodnota pasív. V dôsledku toho sa môže suma, ktorú sanátor dostane, zvýšiť.
Tlačová služba "Trust" Forbes vysvetlila, že banka sa po konzultáciách s centrálnou bankou obrátila na regulátora so žiadosťou o finančnú podporu. DIA však tvrdí, že rozhodnutie o reorganizácii banky bolo prijaté na podnet centrálnej banky. Suchov tvrdí, že akcionári banky neprejavili vôľu podieľať sa akýmkoľvek spôsobom na osude a aktivitách banky v budúcnosti.
Zdroje Forbes hovoria, že Yurov sa už dlho usadil v Londýne a v poslednej dobe bol v Rusku len zriedka.
Najväčšími vlastníkmi banky sú predseda predstavenstva Jurov, ako aj členovia predstavenstva Nikolaj Fetisov a Sergej Beljajev. Vytvorili Trust Bank na základe bankových aktív Jukosu, ktoré boli odkúpené v roku 2004.
Minulý týždeň plánovali zvýšiť kapitál banky dokončením dodatočnej emisie v hodnote 3 miliárd rubľov. Za akcie bola vyplatená administratívna budova na Spartakovskej ulici, ktorú si banka prenajala. Centrálna banka však odmietla schváliť výsledky umiestnenia na základe hodnotenia budovy. V dôsledku toho v sobotu zvolané predstavenstvo urýchlene schválilo nový odhad, ktorý sa ukázal ako menej ako 1,4 miliardy rubľov, vďaka čomu počet nesplatených akcií klesol o polovicu.
Toto nie je prvá zvláštna ponuka akcií v tomto roku. Koncom marca Trust uskutočnil prvú verejnú ponuku na moskovskej burze v hodnote 3,1 miliardy rubľov. Väčšinu emisie kúpil Piotr Pieka, bývalý šéf oddelenia dlhových nástrojov Trustu (8,5 %). Dodatočnú emisiu sprevádzal porovnateľný nárast úverov nerezidentom, čo je často dôkazom nesprávnej tvorby kapitálu. Banka si to však vtedy vysvetlila ako náhodu – menový dlh sa premenil na ruble, čo nemalo nič spoločné s emisiou akcií.
Problémy banke nepomohla ani emisia akcií: kapitálová primeranosť nepresiahla 5,5 %. Centrálna banka vyžaduje dodržiavanie tohto štandardu na úrovni aspoň 5 % a osobitnú pozornosť venuje tým, ktorí nedosahujú 5,5 %. Celkovo v tomto roku sedem bánk z času na čas nedosahovalo stanovenú úroveň a Trust Bank - po celú dobu.
Alarmujúce boli aj účtovné závierky banky podľa IFRS. Audítori spoločnosti Deloitte vo svojej správe za rok 2012 uviedli, že v rokoch 2010 – 2011 banka emitovala takmer 9 miliárd RUB pri netrhovej sadzbe v priemere 7 %. Priemerná sadzba za prilákané klientske prostriedky v Truste bola zároveň oveľa vyššia – 11,6 %. Tlačová služba ekonomický význam rozdeľovania peňazí nevedela vysvetliť, ale trvala na tom, že dlžníci nie sú spojení s bankou a akcionármi a pôžičky sú splatné a zabezpečené nehnuteľnosťou.
„Tieto pôžičky sú „zacyklené“ straty a kapitál,“ hovorí zdroj oboznámený s internými správami Trustu. Banka podľa neho previedla zlé aktíva do svojich špeciálnych, nekonsolidovaných spoločností. Majetok nadobudli prostredníctvom „spoločných spoločností“ s využitím úverových prostriedkov od samotnej banky. Toto je najjednoduchší spôsob, ktorý banky využívajú pri čerpaní výpisov – môžete tak skryť straty alebo fiktívne navýšiť kapitál. Hlavné straty v rokoch 2010-2011 podľa partnera Forbes súvisia s maloobchodom - banka neúspešne spustila rozsiahle vydávanie pôžičiek v maloobchodných reťazcoch a hotovostných úverov.
Ďalšou zvláštnosťou, na ktorú Daylot poukázal v poznámke k svojim finančným výkazom za rok 2013, je bankové hodnotenie rizík likvidity. Partnerka Deloitte Ekaterina Ponomareva uviedla, že schopnosť banky pokračovať vo svojej činnosti závisí od udržania klientskej základne. Likviditná medzera medzi aktívami a pasívami do jedného roka dosiahla gigantické rozmery – 40 % (58 miliárd rubľov) na začiatku roka 2013 a 54 % (89 miliárd rubľov) na začiatku roka 2014. Podľa Forbes je to najhoršie číslo spomedzi bánk v Top 50 a bankoví analytici považujú číslo 30 % za alarmujúce.
Banka v správe napísala, že v skutočnosti nemá negatívnu medzeru v likvidite. Nedostatok likvidity by podľa prepočtov banky mohli nahradiť financie z centrálnej banky zabezpečené cennými papiermi vo výške takmer 7 miliárd rubľov, ako aj prostriedky od nových vkladateľov.
„Vznikla veľká likviditná medzera, pretože Trust financoval dlhodobé straty krátkodobými prostriedkami vkladateľov až na jeden rok. Hneď ako vkladatelia vzali peniaze a banka skončila, “hovorí zdroj Forbes.
Banka bez kapitálu môže podľa neho existovať veľmi dlho. Na obsluhu vkladového portfólia 120 – 140 miliárd rubľov banka potrebuje likviditu vo výške iba 8 miliárd rubľov na pokladne a bankomaty, vysvetľuje zdroj Forbes.
Sukhov včera odhadol dieru v hlavnom meste "Dôvery" na desiatky miliárd rubľov a povedal, že by to mohol byť dôvod obrátiť sa na orgány činné v trestnom konaní.
Bývalý spolumajiteľ Trust bank Ilya Yurov na Najvyššom súde v Londýne podal žalobu na svojho bývalého správcu aktív Benedicta Worsleyho, Otkritie Holding a jej bývalého člena predstavenstva Dmitrija Popkova.
Od roku 2011 riadil Worsley spoločnosti príjemcov Trustu a už v roku 2012 ho Yurov vymenoval za správcu svojho osobného majetku. Žaloba tvrdí, že Worsley dostal odmenu vo výške 5 % z návratnosti investície. V decembri 2014 sa centrálna banka rozhodla ozdraviť Trust, finančnú sanáciu banky prevzal Otkritie Holding. Bývalí majitelia "Trust" - Yurov a jeho partneri Sergey Belyaev a Nikolaj Fetisov - boli stíhaní podľa článku "Postúpenie alebo sprenevera s využitím oficiálneho postavenia v obzvlášť veľkom rozsahu."
Potom noví majitelia "Trust" začali vracať aktíva. V novembri 2015 Trust uzavrel s Worsleym dohodu o urovnaní (Vedomosti sa s ním zoznámili), podľa ktorej bol povinný previesť všetky informácie o offshore spoločnostiach výmenou za vzdanie sa trestného stíhania a odmeny. Popkov podľa Jurovovej žaloby podpísal dohodu v mene banky.
Medzi údajmi, ktoré musel Worsley odovzdať, boli kópie dokumentov týkajúcich sa majetku Yurova a jeho partnerov, informácie o tom, ako boli spravované offshore spoločnosti, ako aj všetky správy, ktoré dostal od bývalých majiteľov Trustu. Súčasťou vyrovnania bola aj "tajná výhoda" pre Worsleyho alebo úplatok, tvrdí Jurov v žalobe. Od 1. decembra 2015 dostával Worsley za svoje služby 32 500 dolárov mesačne, navyše sa Trust zaviazal vyplácať mu od 1,5 do 4 % z hodnoty aktív, ktoré by Trust mohol vrátiť. Banka bola tiež pripravená odškodniť Worsleyho cestovné náklady (lety v biznis triede a ubytovanie v 4-hviezdičkových hoteloch). A za zverejnenie finančných dokumentov určitých spoločností by Worsley mohol dostať ďalších 125 000 dolárov.
V žalobe Jurov požaduje, aby Najvyšší súd v Londýne zastavil používanie dôverných informácií o jeho majetku. Vymáhať chce aj škodu, ktorá mu zverejnením týchto informácií vznikla, a výšku „úplatku“.
Iľja Jurov (na snímke) chce odškodné vymáhať od svojho manažéra, ktorý prezradil informácie o jeho majetku. Maxim Stulov / Vedomosti
Podľa anglického práva je možné od všetkých účastníkov (ktorí zaplatili, kto dostal a všetkých „nečestných pomocníkov“) požadovať výšku samotného úplatku a výšku strát spôsobených v dôsledku úplatku, hovorí Jurov. „V mojom prípade hovoríme o výške úplatku od 500 000 do 2 miliónov dolárov a škode nad 50 miliónov dolárov,“ hovorí. A dodáva, že koncom februára bola Worsleymu osobne doručená žaloba v Spojenom kráľovstve a začiatkom marca dostali spoločnosti Trust a Otkritie Holding žalobu. Žaloba sa presunula aj na Popkova, ktorý je dnes poradcom Zboru dôvery.
Zástupca "Trust" odmietol komentovať, Popkov povedal, že nevie, o čom hovorí.
"Pokiaľ vieme, žalobu pána Jurova predtým súd v New Yorku zamietol." Teraz sa pokúša žalovať v Londýne. Pán Yurov môže uplatniť nároky postupne vo všetkých krajinách sveta – nepochybujeme, že výsledok bude rovnaký, keďže jeho právne postavenie je úplne neudržateľné, “uviedol zástupca Otkritie Holding. Na súde v štáte New York Yurov podal žalobu proti Otkritie Holding, ako aj jej akcionárom Vadimovi Belyaevovi a Rubenovi Aganbegyanovi, kde tvrdil, že súhlasili s tým, že Yurovovi a partnerom zaplatí 50 miliónov dolárov za to, že sa Otkritie stane sanatóriom Trust Bank. dohoda bola ústna. V decembri minulého roka sa súd odmietol zaoberať žalobou.
Vedomosti sa nepodarilo skontaktovať s Worsleym. Worsley vo svojom svedectve (The Trust v apríli 2016 podal na londýnskom súde žalobu na bývalých vlastníkov Trustu a ich manželiek o vrátenie 830 miliónov dolárov) uviedol, že hoci bol až do decembra 2014 považovaný za „osobu konajúcu na meno banky“, mnohé štruktúry boli určené osobne pre Jurova, Beljajeva a Fetisova. „Keďže Trust Bank vlastnili Jurov, Beljajev, Fetisov, považoval som týchto pánov a banku za jednu vec... Teraz chápem, že v tom čase utrpela Trust niektoré počiatočné straty v dôsledku nestability situácie v Rusku. trhy. Zlé riadenie banky zo strany Yurova, Belyaeva, Fetisova na úkor veriteľov Trustu viedlo k zvýšeniu strát a ja spolupracujem s novým vedením Trust Bank, aby som aspoň časť z nich znížil, “povedal potom Worsley.
Anna Eremina